|
Актуальность темы исследования. Современная денежная система России не соответствует потребностям рыночной экономики. Она не только далека от своего развитого состояния, но еще и не имеет всей полноты необ- ходимых структурных звеньев. Последнее является основанием утверждать, что денежная система России продолжает находиться в процессе становления. В связи с этим остается актуальной научная разработка объективной логики формирования рыночной денежной системы страны и практических рекомендаций по ее организации.
Актуальность исследования обусловлена и международными причинами. Развернувшиеся в мире процессы глобализации ведут к стиранию граней между национальными системами денежного обращения. В результате образуется единое финансовое пространство, мировой рынок капитала. Российская экономика не может находиться в стороне от мировых интеграционных процессов: изоляция отрицательно скажется на проведении рыночных реформ в стране. Но и полная открытость экономики в условиях незрелой кредитно-денежной системы, слабой национальной валюты превращает страну в средство решения внутренних проблем развитых стран. Поэтому трудно пе- реоценить актуальность научной разработки условий и вариантов эффектив-ного вхождения кредитно-денежной системы России в международные экономические отношения.
Степень изученности проблемы. Вопросы организации денежного обращения привлекают внимание исследователей со времен Платона и Аристотеля. Возникновение капитализма вызвало к жизни потребность в стабильной и в то же время эластичной денежной системе. Проблема создания такой денежной системы разрабатывалась в трудах классиков политической экономии (А.Смит, Д.Рикардо), позднее в работах представителей «денежной» (Р.Торренс, Дж.Норман, С. Дж.Ллойд Оверстоун) и «банковской» школ (Т.Тук, Дж.Фулларттон, Дж. С.Милль), а также К.Марксом. По мнению классиков политической экономии, стабильность денежной системы обеспечивается разменом банкнот на металл, наличием страхового металлического фонда, а эластичность достигается замещением в обороте металлических денег бумажными.
В центре внимания денежной теории в XVIII-XIX вв. была металлическая денежная система, для которой было характерно преобладание рыночных регуляторов. Однако уже и тогда экономическая наука ставила вопрос об эффективности сознательного управления денежным обращением (Дж. Ло, Д.Рикардо, «денежная школа и др.), но в силу господства в практике и в экономической теории принципа невмешательства государства в экономику -эта идея не могла получить широкого признания. В XX в. идеи управления деньгами продолжали развивать представители различных экономических школ и течений (Дж. М.Кейнс, И.Фишер, Г.Саймонс, М.Фридмен и др.).
Проблемы устойчивости и эластичности денежной системы решались в работах русских экономистов С. Шарапова, М.И. Туган-Барановского, П.Б. Струве и др. Решение данной проблемы они видели в усилении регулирующего, управляющего воздействия на нее со стороны государства. В работах русских экономистов содержатся зачатки теории «управляемой валюты» .у (М.И. Туган-Барановский, П.Б. Струве), получившей логическое завершение у Дж.М. Кейнса.
В противовес кейнсианской концепции «управляемой валюты» сторонники количественной теории денег, разрабатывали свои подходы к стабилизации денежной системы. В частности, в разгар Великой Депрессии (н. 30-х гг. XX в.) И. Фишер выступил с идеей «стопроцентных денег», практическая реализация которой привела бы к полному контролю государства над денежной системой, что, по его мнению, способствовало бы стабилизации последней, а через нее - и кономики в целом.
Современные западные экономисты предлагают решать проблему стабильности денежной системы с различных позиций. Так, М. Фридмен считает, что стабильность денежной системы можно достигнуть регулированием прироста денежной массы в обращении; сторонники конституционной экономики видят решение проблемы в создании формальных правил, ограничений, в рамках которых должен осуществлять свою политику Центральный ™ банк.
Новые явления в сфере денежного обращения в 60-70-е гг. XX в. (уход золота из международного оборота, появление электронных денег, новых форм платежа) стали предметом теоретического осмысления. В связи с этим в 70-80-е гг. среди советских экономистов шли дискуссии о стоимостной природе современных денег, о роли золота и характере инфляции в экономике современного капитализма. Проблема стоимости современных денег, неразменных на золото, получила освещение в работах Ю.В. Пашкуса, В.П. Казакевича, В. Шенаева, А.А. Хандруева, В.М. Усоскина, A.M. Когана и др. Советские экономисты определяли денежную систему капиталистических стран как крайне нестабильную и выражали сомнение в возможности эффективной кредитно-денежной политики государства.
Управление денежной системой, как показывает опыт развитых стран, является составной частью сознательного регулирования экономических процессов, которое предусматривает наличие различных общественных институтов. Проблема общественного регулирования исследуется в работах западных (Дж. К. Гэлбрейт, Д. Норт, Г.Ван дер Bee и др.) и отечественных эко- (4 номистов (Ю.М. Осипов, Ф. Шамхалов).
Современная кредитно-денежная система является продуктом исторического развития капитализма. Поэтому для разработки темы диссертации особое значение имеют труды, посвященные изучению эволюции денежной системы как составной части эволюционного процесса экономических отношений. В связи с этим особого внимания заслуживают работы зарубежных и отечественных экономистов, занимающихся проблемами экономической ис тории (П. Лященко, Ф. Бродель, Г. Ван дер Bee, В.Фишер); философии экономики (Ю.М. Осипов); теории прогнозирования (Ю.В. Яковец); представителей институционализма (Дж. К.Гэлбрейт, М.Олсон, В.Ванберг), а также Й. Шумпетера, широта взглядов которого не позволяет отнести его к какому-нибудь определенному направлению экономической мысли. Эволюция деf нежной системы капиталистического хозяйства исследуется в работах А.В. Аникина, В.М. Усоскина, И.А. Трахтенберга, Г.Г. Матюхина, Ю.В. Пашкуса и др.
Процессы интеграции и глобализации экономики, формирования на этой основе глобальной кредитно-денежной системы, противоречия международных кредитно-денежных отношений получили освещение в работах зарубежных и отечественных экономистов (Г. Ван дер Bee, P. Манделл, Н. Шмелев, В.Г. Шемятенков и др.).
Переход российской экономики к рыночной выдвинул в качестве первоочередной задачу создания адекватной рынку кредитно-денежной системы. Естественно, обострился интерес отечественных экономистов к западным экономическим теориям, где традиционно ведущее место занимают проблемы денег и денежного обращения.
Однако следует иметь в виду, что современные теории денег и кредитно- денежного регулирования содержат рецепты «тонкой настройки» зрелой ры- - ночной экономики и адекватной ей денежной системы, что ограничивает их
теоретическое и практическое применение в переходной экономике России. Вопросы становления и развития денежной системы в нашей стране требуют самостоятельного исследования, но с подключением зарубежного апробированного опыта и его теоретического осмысления экономистами Запада в той части, в какой он может быть использован в нашей действительности. В этой связи обращают на себя внимание работы отечественных экономистов - Л. Абалкина, Л. Красавиной и других по проблемам формирования денежной системы России.
Обзор обширного списка научных исследований, прямо или косвенно относящихся к теме диссертации, позволяет сделать вывод о недостаточной степени разработанности именно проблем логики становления современной денежной системы вообще и применительно к России, в особенности. Остается незакрытой тема научных исследований внутреннего механизма обеспечения стабильности и эластичности, в частности.
Объект диссертационного исследования - объективные основы процесса формирования кредитно-денежной системы в транзитивной экономике (д, России.
Предметом исследования является объективная логика становления и развития денежной системы России, механизм ее функционирования, обоснование предложений по ее дальнейшему усовершенствованию.
Цель и задачи исследования. Основная цель данной работы заключается в раскрытии объективной логики становления и формирования денежной системы России, адекватной рыночным отношениям, и в разработке
предложений по формированию ее развитого состояния в аспекте единства структурных, функциональных и динамических сторон.
В соответствии с данной целью были поставлены следующие задачи: 1. Дать анализ сущности денег как субстанциональной основы современной денежной системы.
, 2. Определить структуру денежной системы как экономической цело стности и инструмента функционирования денежных отношений страны.
3. Раскрыть содержание институциональной структуры денежной системы и ведущую роль в ней банковской системы.
4. Исследовать механизм регулирования денежной системы с учетом взаимодействия стихийного и сознательного в нем.
5. Проследить эволюцию рыночной денежной системы и обосновать в связи с этим объективную логику становления денежной системы пореформенной России.
6. Рассмотреть проблему стабильности и эластичности современной денежной системы в качестве внутреннего принципа ее формирования в России.
7. Определить тенденции развития современной денежной системы России и предложить оптимальный вариант ее интеграции в мировое финансовое пространство.
.. Теоретические и методологические основы исследования. Диссер тационное исследование проводилось на основе диалектического метода с использованием системно-структурного и системно-исторического подходов к изучению экономических явлений и процессов, с учетом важнейшего методологического принципа единства общего, единичного и особенного.
Теоретическим источником диссертационной работы являются труды отечественных и зарубежных экономистов по проблемам денег, банков, денежного обращения, кредитно-денежной политики, а также работы отечественных дореволюционных экономистов М.И. Туган-Барановского, И.К. Бабста, МИ. Боголепова, Дм. Толстого, И. Кауфмана и др., в которых содержится много интересных, самобытных идей по теме диссертации.
Научная новизна работы заключается в следующем.
1. Введено понятие денег как субстанции денежной системы.
Доказано, что сущность денег как субстанции современной денежной системы носит структурный характер: в ней наряду с кредитной природой следует выделять противоречивое единство сознательного и стихийного, устойчивого и эластичного, что свойство непосредственной обмениваемости денег на любой товар реализуется при одновременном наличии и разверты ( вании всех сущностных свойств денег.
3. Доказано, что эволюция денежной системы шла по линии прогресса форм разрешения противоречия между стабильностью и эластичностью денег и что данное противоречие определяет логику становления денежной системы России.
4. Аргументировано положение, согласно которому становление денежной системы в России невозможно в рамках концепций Дж.М. Кейнса и
М. Фридмена, поскольку их теории денег устанавливали связь денежной системы с уже развитым состоянием рыночной экономики, а не с процессами ее становления.
5.Раскрыта внутренняя структура денежной системы развитых стран с рыночной экономикой и на этой основе осуществлена оценка нынешнего со-. стояния денежной системы России.
6. Обосновано существенное отличие потоков кредитных денег от потоков капитала в денежной форме и доказана необходимость введения самостоятельных форм их государственного регулирования, а также собственных каналов поступления денег и капитала в хозяйственный оборот.
7. Предложен комплекс мер по формированию развитой российской денежной системы на структурном, функциональном и управленческом уровнях ее организации.
Научная и практическая значимость работы. Денежная теория на Западе и в России развивалась в тесной связи с потребностями капиталистического хозяйства и пыталась ответить на вопросы, поставленные практикой. Вопросы организации денежной системы были в центре внимания не только экономистов-теоретиков, но и практиков банковского дела, политиков, общественности.
Выводы, полученные в результате данного исследования, призваны способствовать решению практических задач преобразования кредитно-денежной сферы страны, а также могут быть использованы в практике денежно-кредитного регулирования, в работе финансовой и банковской систем.
Результаты работы нацелены на углубление теории переходной экономики, на решение проблем развертывания экономических реформ в стране.
Материалы диссертации могут быть использованы для повышения проблемности и содержательности курса экономической теории, а также для подготовки спецкурсов по проблемам денег и денежного обращения.
Апробация работы. Основные научные результаты, полученные при разработке темы диссертации, докладывались автором на научной конференции "Перестройки в российской истории: исторический опыт и уроки XX в." (Красноярск, 1996 г.); на международной школе-семинаре экономистов Сибири, Дальнего Востока и стран СНГ (Новосибирск, 2000 г.).
Структура диссертации определяется целью работы, последовательностью решения задач и состоит из введения, двух глав, включающих шесть параграфов, и списка используемой литературы.
| 
