|
Актуальность исследования. Достижение устойчивого экономического роста является одной из первостепенных задач реформирования России. Анализ мирового опыта показывает, что успешное развитие ключевых сфер экономики во многом обусловлено процессами интеграции промышленного и банковского капитала. В ведущих индустриальных державах деятельность промышленных компаний органически связана с финансовыми структурами -банками, страховыми и инвестиционными институтами.
В условиях затянувшегося кризиса, переживаемого российской экономикой при переходе от централизованной командной системы к рыночной, особое значение приобретает привлечение банковского капитала в реальный сектор экономики. Интеграционные объединения со значительными ресурсами и связями могут стать универсальным механизмом, позволяющим обеспечить структурную перестройку экономики страны и сконцентрировать усилия на потенциальных точках роста промышленности. Взаимодействие субъектов промышленного и банковского капитала способствует повышению производительности труда, снижению издержек производства и обращения, повышению технологичности производства и его диверсификации, повышению конкурентоспособности готовой продукции, более интенсивному развитию инвестиционного и инновационного потенциалов.
В результате процессов приватизации, структурной перестройки российской экономики, в условиях дефицита финансовых ресурсов у предприятий и организаций и снижения роли государства в инвестировании средств в производственную сферу все более получает развитие процесс формирования крупных корпоративных структур на основе интеграции промышленного и банковского капитала. В российской экономике одной из основных организационных форм интеграции двух видов капитала является финансово-промышленная группа (ФПГ), обладающая высоким консолидированным потенциалом для совершенствования производственных и рыночных связей.
Теоретическое осмысление развивающихся интеграционных процессов взаимодействия промышленного и банковского капитала является актуальной научной проблемой. От всестороннего изучения данной проблематики во многом зависит формирование целостной концепции развития современной российской экономики. Становление сектора крупных интегрированных структур, в рамках которых создаются благоприятные условия для достижения эффективной концентрации промышленного и банковского капитала, инвестиционных ресурсов, наукоемких технологий и высококвалифицированных кадров, следует отнести к закономерностям формирования конкурентоспособной национальной экономики, что приобретает особую актуальность в эпоху глобализации мирового хозяйства.
Степень разработанности темы. Несмотря на важность проблематики, исследуемой в работе, ее научную проработку в отечественной экономической литературе, степень изученности и освещения вопросов интеграции банковского и промышленного капитала в России, проблем формирования и использования финансовых потоков представляется недостаточной. В отечественной науке практически не представлено ни одного целенаправленного аналитического исследования по вопросам интеграции промышленного и банковского капитала на территории России в региональном разрезе.
Объектом исследования в диссертационной работе являются производственная и финансово-кредитная системы экономики Российской Федерации.
Предметом исследования является интеграция банковского и промышленного капитала в Российской Федерации.
Цель исследования — дать на базе комплексного многофакторного и многовариантного анализа целостное представление о процессах формирования и интеграции промышленного и банковского капитала в Российской Федерации в 1990-2000-е гг.
Достижение названной цели предполагает постановку и последовательное решение следующих основных задач:
анализ экономической ситуации в промышленности РФ;
исследование деятельности крупнейших промышленных компаний РФ;
составление классификации отраслей промышленности и регионов РФ по степени привлекательности для банковского капитала; проведение системного анализа формирования и развития банковского капитала в условиях структурной перестройки экономики; создание типологии регионов РФ по уровню развития банковской деятельности;
определение экономической эффективности и выявление особенностей интеграции промышленного и банковского капитала в регионах РФ;
выявление препятствий для долгосрочного инвестирования и кредитования реального сектора экономики;
поиск путей активизации интеграционных процессов в сфере взаимодействия промышленного и банковского капитала.
Для решения указанных задач были использованы следующие методы научного исследования: сравнительный, экономико-статистический, системно-структурного анализа, обобщения, типологический, балансовый и др.
Методологическая и информационная база. Теоретической и методологической основой диссертации послужили труды отечественных и зарубежных ученых:
• в области взаимодействия банковского и промышленного капитала: Е.Беляевой, Р.Гильфердинга, Дж.Гобсона, С.Горжанкиной, В.Дементьева, В.Долголева, Б.Мильнера, М.Мясниковича, А.Мовсесяна, Э.Перотти, А.Радыгина, Н.Розенберга, Л.Самуэльсона, В.Ульянова (Ленина), П.Фишера, В.Цветкова, О.Церфаса, М.Эскиндарова и др.;
• по проблемам формирования банковского капитала и функционирования финансово-кредитной системы: А.Ведева, А.Ивантера, Р.Капеллина, В.Климанова, В.Краскова, Д.Лепетикова, Л.Романюк, А.Смулова, В.Федорова, Е.Чекмарева, В.Четверикова и др.;
• по проблемам современной экономической ситуации в России и состоянию промышленности: Е.Балцкого, Л.Вардомского, С.Глазьева, А.Киреева, В.Кудрова, Г.Куранова, Д.Львова, О.Макарова, А.Некипелова, В.Оболенского и др.
Информационную базу диссертации составили статистические сборники ЦСУ СССР, Госкомстата России, Центрального Банка РФ, данные информационно-аналитических и рейтинговых агентств «РА Эксперт», «Коммерсантъ» и др., а также статистические материалы доступные через Интернет. Были использованы положения действующей нормативно-правовой базы России, регулирующей сферу взаимодействия промышленного и банковского капитала и др.
Научная новизна диссертации заключается в следующем:
1. Сформулированы объективные предпосылки интеграции промышленного и банковского и капитала в рамках финансово-промышленных объединений, что позволило выявить основные направления и дать оценку экономической эффективности деятельности интегрированных структур;
2. Проведен системный анализ интеграции промышленного и банковского капитала в годы структурного реформирования экономики России, в основу которого положен принцип взаимосвязи и взаимного влияния экономических субъектов, являющихся носителями данных капиталов;
3. Осуществлен комплексный многоуровневый анализ индустриального сектора отечественной экономики. Составлена классификация отраслей промышленности и регионов РФ по степени привлекательности для банковского капитала;
4. Разработана классификация кредитных организаций по признаку выбранной стратегии развития, позиционирующей их на рынке финансовых услуг;
5. Выявлены и типологизированы региональные особенности уровня развития банковской системы;
6. Разработаны практические рекомендации по активизации процессов интеграции промышленного и банковского капитала на территории России.
Практическая значимость. В условиях глобализации интеграционные процессы в сфере взаимодействия банковского и промышленного капитала активизируются, в немалой степени детерминируя структуру промышленности России и обуславливая вектор ее дальнейшего развития. Основные обобщения, выводы и конкретные рекомендации исследования могут найти применение при разработке концепций экономической политики России, а также при формировании государственной политики регулирования деятельности ФПГ. Разработанные способы преодоления препятствий по кредитованию реально 8
го сектора экономики могут оказать позитивное влияние на процесс интеграции промышленного и банковского капитала.
Материалы работы, основные положения и выводы могут быть также использованы в учебном процессе при чтении курсов «Экономика промышленности», «Банковское дело», «Региональная экономика», "Тенденции и проблемы отраслей национальной экономики", "Размещение и оптимизация размеров предприятия" как студентам, так и слушателям, получающим второе высшее образование, а также на курсах повышения квалификации региональных руководителей различного ранга.
Апробация работы. Основные положения и выводы докладывались на российских и международных конференциях: Всероссийская научно-практическая конференция «Основные направления институциональных реформ в России и экономический рост», Москва, РУДН, 2000; Второй всероссийский симпозиум «Стратегическое планирование и развитие предприятий», Москва, ЦЭМИ РАН, 2001; Международная конференция студентов и аспирантов по фундаментальным наукам «Ломоносов - 2001», Москва, МГУ им. М.В. Ломоносова, 2001; II международная конференция «Россия: тенденции и перспективы развития», Москва, ИНИОН РАН, 2001; Научная конференция молодых ученых «Мировое хозяйство в условиях глобализации», Москва, РУДН, 2001; XXIV заседание Международной школы-семинара им. академика С.С.Шаталина «Предпринимательский потенциал российской экономики: актуальные проблемы, концепции, методы управления», Воронеж, ВГУ, 2001; Восьмая международная конференция молодых-ученых экономистов «Предпринимательство и реформы в России», Санкт-Петербург, СПГУ, 2002.
По результатам выполненных исследований автором опубликовано 9 работ, общим объемом 1,7 п.л.
Структура и объем диссертации определяется поставленной целью и задачами исследования и состоит из введения, четырех глав, заключения, списка использованной литературы (238 источников) и приложений. Объем работы 167 страниц основного текста. В основной части работы размещены таблицы и схемы, органически связанные с текстом (14 таблиц и 5 рисунков).
| 
