Электронная библиотека Веда
Цели библиотеки
Скачать бесплатно
Доставка литературы
Доставка диссертаций
Размещение литературы
Контактные данные
Я ищу:
Библиотечный каталог российских и украинских диссертаций

Вы находитесь:
Диссертационные работы России
Экономические науки
Финансы, денежный оборот и кредит

Диссертационная работа:

Перова Анастасия Евгеньевна. Валютное регулирование финансово-банковской деятельности в условиях вступления России во Всемирную торговую организацию : диссертация ... кандидата экономических наук : 08.00.10 / Перова Анастасия Евгеньевна; [Место защиты: Кубан. гос. ун-т].- Краснодар, 2009.- 197 с.: ил. РГБ ОД, 61 09-8/1238

смотреть содержание
смотреть введение
Содержание к работе:

ВВЕДЕНИЕ 3

1. ОСОБЕННОСТИ ФОРМИРОВАНИЯ И РАЗВИТИЯ ВАЛЮТНО
ГО РЫНКА В УСЛОВИЯХ ГЛОБАЛИЗАЦИИ ЭКОНОМИКИ 14

  1. Основные этапы становления и развития валютного рынка России 14

  2. Развитие валютного рынка в условиях вступления России в ВТО 29

  3. Международное валютное регулирование и его влияние на формирование российского валютного рынка 45

2. ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ ВО
ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ РФ 58

  1. Особенности проведения валютных операций в России 58

  2. Обслуживание банком экспортных и импортных операций 71

  3. Развитие валютного регулирования банковских операций 85

3. ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ ВАЛЮТНОГО РЫНКА РОССИЙС
КИХ РЕГИОНОВ В УСЛОВИЯХ ВСТУПЛЕНИЯ РОССИИ В ВТО 103

  1. Особенности развития региональных валютных бирж 103

  2. Проблемы и перспективы развития валютного рынка Краснодарского края в условиях вступления России в ВТО 116

  3. Модель управления валютной системой Краснодарского края

с целью повышения эффективности внешнеторговых сделок 137

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 148

Список использованных источников 154

Приложения 164

Введение к работе:

Актуальность темы исследования. Интеграция России в мировую финансовую систему в первую очередь означает необходимость либерализации валютно-финансового регулирования банковской деятельности, открытости для прямых иностранных инвестиций и повышения уровня конкурентоспособности финансовых институтов.

Вступление России во Всемирную торговую организацию существенно изменит лицо российского финансового рынка, в частности валютной системы страны. Эти изменения потребуют адаптации механизма валютного регулирования национального финансового рынка к требованиям международных стандартов валютной системы.

Центральное место в развитии национального финансового рынка занимают банковские институты и кредитные организации и становятся не только главными участниками преобразований валютно-финансовой системы, но и координаторами финансовых процессов. Нельзя также недооценивать роль банков, как прямых участников при осуществлении валютных сделок на национальном и международном валютных рынках.

В связи с этим либерализация валютного законодательства РФ, произошедшая 1 июля 2006 г., способствовала тому, что банковская система России стала неотъемлемой частью мировой финансовой системы, что с одной стороны положительно влияет на развитие валютно-финансовых отношений на национальном рынке, а с другой стороны втянуло российский финансовый рынок в мировой финансовый кризис. Для выхода из сложившейся ситуации необходимо изменение системы валютного регулирования с учетом мировых тенденций и особенностей развития финансового рынка России.

Степень научной разработанности проблемы. Проблемы вступления России во Всемирную торговую организацию и его влияние на отечественный валютный рынок продолжительное время являются предметом обсужде-

ния, оставаясь в центре внимания участников политического и экономического сообществ.

Исследования по проблемам развития валютного рынка России рассматривались в работах: Л. Красавиной [78], В. Крашенинникова [41], И. Платоновой [39], И. Носковой [85], Д. Михайлова [82], Б. Дорофеева [62], О. Воронкова [43], О. Кочевой [76], М. Ершова [67], В. Ковалева [71], Ю. Константинова [74], М. Котлярова [75], А. Мурычева [83], В. Мишиной [81], Е. Яковлева [106], А. Паблишер [38].

Вопросы внешнеэкономической деятельности России, а также вступления страны во Всемирную торговую организацию рассматриваются в трудах А. Дайнеко [44], А. Крылова [77], С. Борисова [32], В. Дмитриева [61], И. Кожаковой [70], Л. Разумновой [93], В. Оболенского [88, 89], С. Анисимова [29], В. Мехрякова [79], И. Розинского [95], А. Крюгер [107], Ф. Кимура, М. Андо, Т. Фудзии, Т. Резерфорд, Д. Тарр, О. Шепотило [116, 117, 118, 119].

Тем не менее, несмотря на большое количество трудов, связанных с проблемами и перспективами вступления России во Всемирную торговую организацию, научное исследование данной темы по отношению к валютной системе страны нельзя признать полным, что и определяет цель, задачи, объект и предмет диссертационной работы.

Соответствие темы диссертации требованиям паспорта специальностей ВАК. Исследование выполнено в рамках п.п. 8.9 «Интеграция денежно-кредитной и валютной систем российской экономики в мировую рыночную систему» специальности 08.00.10 — «Финансы, денежное обращение и кредит» Паспорта специальностей ВАК (экономические науки).

Цель и задачи диссертационного исследования. Цель исследования заключается в обосновании концептуальных подходов к формированию системы валютного регулирования финансово-банковских институтов, с учетом изучения степени влияния процесса вступления России во Всемирную торговую организацию.

Необходимость достижения поставленной цели предопределила решение следующих задач:

уточнить понятие валютного регулирования финансово-банковской деятельности;

выявить этапы и особенности развития валютного рынка в РФ;

определить проблемы и перспективы развития валютного рынка, в частности, валютного регулирования в условиях вступления России в ВТО;

определить влияние международного валютного регулирования на финансовый рынок страны;

исследовать особенности проведения валютных операций в РФ;

выявить основные направления повышения эффективности банков как участников внешнеторговых сделок;

определить тенденции валютного регулирования и валютного контроля в национальной финансовой системе;

изучить степень влияния процесса вступления России в ВТО на развитие региональной валютной системы;

разработать и обосновать модель развития регионального валютного рынка для повышения эффективности внешнеторговых сделок с участием банковских институтов.

Объектом исследования является валютная система финансово-банковских институтов.

Предметом исследования выступают финансовые отношения, возникающие в процессе изменения валютного регулирования, в связи с вступлением России во Всемирную торговую организацию.

Теоретической и методологической базой исследования послужили исследования современных отечественных и зарубежных ученых и экономистов, посвященные проблематике развития валютного регулирования финансово-банковской деятельности в условиях вступления России в ВТО. Использование этих методологических положений в основе обоснования автор-

ской трактовки дало возможность выявить ее преимущества, обусловленные детерминированным эффектом разнообразных подходов при сохранении целостности научной гипотезы диссертационного исследования, а также логикой построения и реализации задач для достижения поставленной цели.

Инструментарно-методический аппарат исследования. Исходные методологические позиции определили методику исследования. В качестве основного метода, в рамках общего диалектического подхода к объекту, использован анализ: комплексный, системный и статистический, а также методы документальной проверки, сравнения, моделирования, табличный, графический метод и др.

Информационно-эмпирическая база исследования. Информационной базой исследования послужили Законы Российской Федерации, регламентирующие валютное законодательство нашей страны; международные торговые соглашения ВТО; инструктивные материалы и документы Центрального Банка РФ по осуществлению банковских операций, связанных с экспортно-импортной деятельностью предприятий; документы валютного контроля; статистические материалы Центрального Банка РФ, Минфина, Министерства экономики; а также данные, содержащиеся в периодических изданиях.

Рабочая гипотеза состоит в том, что в свете перспектив вступления России в ВТО и возрастания в связи с этим значимости валютного регулирования финансового рынка, а также с целью формирования и обеспечения эффективной деятельности банковского сектора в этой сфере, необходимо использование новых систем управления валютными отношениями, основанных на рационализации методов и инструментов, направленных на сохранение уровня конкурентоспособности финансово-банковских институтов.

Положения, выносимые на защиту.

1. Валютно-финансовые отношения в определенной степени характеризуют состояние и перспективы развития экономики отдельных государств и

мирового сообщества в целом. Тесные экономические связи между странами оказывают позитивное и негативное воздействие на состояние мировой и национальной валютных систем. Именно механизмы валютного регулирования обеспечивают стабильность валютных отношений в отдельно взятой стране и в мире, защищают национальные валютные системы от негативного воздействия внешних и внутренних факторов, стимулируют развитие внешнеэкономических связей, способствуют решению экономических проблем государства.

При этом под валютно-финансовым регулированием банковского сектора национальной экономики в условиях вступления России в ВТО мы понимаем совокупность взаимосвязанных и взаимодополняемых друг друга элементов системы государственного управления валютными отношениями, направленную на использование мировых стандартов и правил, а также мирового качества предоставления услуг, цель которой состоит в определении оптимальной структуры функционирования финансово-банковской сферы.

2. Современный процесс вступления России в ВТО, а также усиление роли банковской системы страны для его реализации означает серьезное усиление конкурентной борьбы с западными финансово-банковскими структурами.

У одной группы авторов тенденция усиления позиций иностранных банков вызывает настороженность либо прямое неприятие: в качестве максимально допустимой предлагается соответствующая 25-процентная квота относительно совокупной капитализации банковского сектора. Другая группа авторов-оппонентов требует, чтобы Российская Федерация дала возможность иностранным коммерческим банкам без ограничения предоставлять банковские услуги потребителям, находящимся на территории России трансгранично, а также открывать на территории Российской Федерации филиалы.

Российский банковский рынок не будет полностью принадлежать иностранным банкам: также будут доминировать отечественные государствен-

ные банки, на нем останутся российские лидеры, работающие с высокой рентабельностью, привлекающие долгосрочные кредиты из-за рубежа. Но при этом влияние Банка России на рынок будет ограничено.

  1. Основными мероприятиями, направленными на усиление конкурентоспособности валютной системы России, должны стать: активизация работы по развитию корреспондентских отношений и заключению договоров (контрактов) на покупку с банками-корреспондентами при более низких тарифах последних; установление влияния политики валютного курса «рубля» на конкурентоспособность отечественной экономики; дальнейшее проведение процентной политики по операциям ЦБ РФ по мере снижения зависимости денежного предложения от состояния валютного рынка, способствовующей уменьшению разницы между процентными ставками по операциям ЦБ РФ и процентными ставками на международных финансовых рынках; контролирование обеспечения эффективного выявления и предотвращение нарушений, установленных международными правилами валютного контроля; повышение уровня приспособления российского производства к взаимодействию с другими странами во внешней торговли.

  2. Развитие валютного сегмента финансового рынка конкретного региона определяет необходимость учитывать и принимать во внимание внешние факторы, а также делать успешные попытки в адаптации международных правил внутри региона. По нашему мнению, для того, чтобы система благоприятствовала успешному развитию внешней торговли необходимо в первую очередь правильно организовать обслуживания экспортных и импортных операций, финансовых потоков, операций, связанных с движением капитала, а для этого нужна законодательная база, которая сочетала бы в себе не только внутренние стандарты ведения данных операций, но и международные.

5. Присутствие на финансовом рынке глобальных финансово-
кредитных организаций инициирует банки макрорегиона, в большинстве
своем пока не выдерживающих мировых стандартов, в условиях возрастаю-

щей конкуренции наращивать свой уставный капитал, развивать финансовые технологии, формировать корпоративную культуру, а также улучшать финансово-кредитное обслуживание корпоративных и частных клиентов.

Для качественного обслуживания финансовых потоков нужна работоспособная банковская система с достаточно развитым рынком банковских услуг. Именно он служит показателем того, насколько предлагаемые кредитными учреждениями продукты востребованы экономическими субъектами, в какой мере деятельность банков, направленная на расширение спектра и повышение качества услуг, способствует формированию конкурентных преимуществ банковского сектора.

6. Проанализировав деятельность банковской системы региона в условиях вступления России в ВТО, были выявлены ее слабые стороны. Во-первых, это - недостаточное кредитование реального сектора экономики; во-вторых - отток ресурсов с территории края; в-третьих - необходимость формирования собственной ресурсной базы; в-четвертых — с ростом влияния глобальных факторов многократно увеличиваются финансовые риски, возрастают угрозы финансовой безопасности; в-пятых — нерациональная организация валютных операций.

В связи с этим, по нашему мнению, необходима четко слаженная, оптимальная и качественная структура работы филиальной сети всех имеющихся в Краснодарском крае банков.

Научная новизна диссертационного исследования в целом, заключается в обосновании валютного регулирования финансово-банковской деятельности с учетом закономерностей развития мирового финансового рынка, прогнозируемых последствий вступления России во Всемирную торговую организацию и разработке на этой основе методов повышения уровня функционирования данного сегмента финансового рынка, что позволит создать рациональные условия укрепления отечественной валюты в мировом экономическом пространстве.

Конкретно элементы научной новизны сводятся к следующему:

уточнено понятие валютно-финансового регулирования банковского сектора национальной экономики в условиях вступления России в ВТО, которое заключается в адаптации банковской системы к более жестким условиям конкуренции с учетом определения наиболее благоприятной системы ва-лютно-финансовым отношениям, при этом приращение научного знания заключается в том, чтобы валютный курс «рубля» превратился в реальную экономическую категорию;

обоснованы методические подходы к определению условий функционирования иностранных финансово-банковских структур на валютном рынке России, способствующих равноправному участию в системе валютной деятельности как иностранных, так и национальных банков с учетом процесса вступления во Всемирную торговую организацию, что будет способствовать созданию действенного механизма, направленного на эффективное включение нашей страны, как в мировой финансовый рынок, так и всемерному содействию эффективному развитию национального валютного рынка;

предложены перспективные направления развития системы валютного регулирования и валютного контроля с использованием рациональной структуры валютных и внешнеторговых операций, с целью минимизации времени и качества проведения данных операций, что позволит участникам внешнеторговой деятельности использовать режим наибольшего благоприятствования в условиях вступления России в ВТО;

разработана методика обслуживания внешнеторговых сделок на региональном уровне с учетом влияния вступления России в ВТО, направленная на повышение эффективности развития валютного регулирования, что позволит отечественным банкам создать гибкую систему взаимоотношений со своими клиентами в этой сфере на основе проведенного анализа деятельности региональных банковских структур;

разработана система оптимальных показателей притока валютных

инвестиций, кредитов и средств для обслуживания внешнеторговых сделок на финансовый рынок регионов, суть которой состоит в том, чтобы произвести оценку потребности валютных средств, позволяющей на региональном уровне обосновать степень участия валютной системы России на международном финансовом рынке;

- предложена и обоснована модель управления валютной системой региона с целью повышения эффективности внешнеторговых сделок, суть которой состоит в том, чтобы комплексно оценить степень конкурентоспособности отечественных банков на мировом рынке финансовых услуг, что позволит на региональном уровне повысить степень интеграции национальной валюты в систему международных расчетов и преодолеть негативные финансовые последствия при вступлении России во Всемирную торговую организацию.

Теоретическая и практическая значимость работы заключается в раскрытии сущности и содержания валютной системы, в частности валютного регулирования России. Разработанные в ходе исследования методические положения, практические рекомендации и предложения, а также результаты исследования могут быть использованы российскими банковскими службами для построения эффективной работы во внешнеэкономической деятельности с целью создания более благоприятных экономических условий вступления России в ВТО. Результаты исследования также могут быть использованы в учебном процессе высших учебных заведениях по дисциплинам «Финансы», «Мировая экономика», «Деньги, кредит, банки», «Международные валютно-.кредитные отношения», «Международные финансовые расчеты».

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертационной работы нашли отражения в материалах международных, межвузовских научо-практических, а также в Интернет конференции в г. Сочи (2007 г.), Краснодаре (2007 г., 2008 г.), Санкт-Петербурге (2007 г., 2008 г.), Москве (2007 г.), Ростове-на-Дону (2007 г.).

По теме диссертационного исследования опубликовано 11 научных работ общим объемом 4,07 п.л., личный вклад автора — 3,26 п. л. В том числе, 3 опубликованы в изданиях, рекомендованных ВАК (1,62 п.л. / авт. вклад 0,81 п.л.).

Структура и объем работы. Диссертационная работа состоит из введения, 3-х глав, заключения, списка использованных источников и приложений. Общий объем работы составляет 197 страниц, включая 29 рисунков, 10 таблиц.

Во введении обосновывается актуальность темы диссертационного исследования, определены цель, задачи, научная новизна, теоретическая и практическая значимость работы.

В первой главе «Особенности формирования и развития валютного рынка в условиях глобализации экономики» автором рассмотрены этапы, раскрыта сущность, обоснованы проблемы развития валютной системы России, а также даны рекомендации по совершенствованию данного сегмента финансового рынка, что позволит обеспечить устойчивое экономическое развитие страны на мировых валютных рынках. Проанализировано состояние валютного рынка в условиях вступления России в ВТО, сформулированы основные тенденции допуска иностранных участников на финансовый рынок России. Определены особенности влияния международного валютного регулирования на формирование валютной системы страны.

Во второй главе «Валютное регулирование банковских операций во внешнеэкономической деятельности РФ» рассмотрен порядок проведения валютных, экспортных и импортных операций, а также предложены мероприятия для улучшения внешнеэкономических расчетов. Раскрыта сущность валютного контроля и валютного регулирования данных операций и сформулированы основные направления по совершенствованию банковского надзора и системы регулирования в банковском секторе, что позволит создать наиболее благоприятные условия во внешнеторговой деятельности Рос-

сии.

В третьей главе «Перспективы развития валютного рынка российских регионов в условиях вступления России в ВТО» автором проанализированы региональные аспекты развития валютного рынка во внешнеэкономической деятельности, а также разработана и предложена модель управления региональной валютной системы для улучшения состояния финансового рынка с целью создания экономической стабильности в условиях вступления России во Всемирную торговую организацию.

В заключении сформулированы основные выводы, даны практические рекомендации и предложения по внедрению результатов исследования.

Подобные работы
Козлова Оксана Викторовна
Международная инвестиционная позиция банковской системы в условиях вступления России во Всемирную торговую организацию
Третьякова Елена Ивановна
Проблемы организации регулирования страхового рынка в России
Бовкун Наталья Владимировна
Закономерности развития банковского регулирования и особенности его организации в России
Миляева Евгения Эдуардовна
Организация регулирования деятельности структурных подразделений многофилиальных кредитных организаций
Черепанов Андрей Юрьевич
Регулирование деятельности кредитных организаций
Мазняк Владимир Михайлович
Особенности организации и регулирования деятельности банков на рынке ценных бумаг
Янов Вадим Эдуардович
Инвестиционная деятельность страховых компаний: принципы организации, регулирование и оптимизация
Никишин Андрей Викторович
Регулирование Центральным банком деятельности кредитных организаций
Смирнова Анна Александровна
Совершенствование системы регулирования и надзора центрального банка Российской Федерации за деятельностью кредитных организаций
Яхьяева, Умукусум Саидовна
Валютное регулирование и контроль в условиях либерализации внешнеэкономической деятельности предприятий

© Научная электронная библиотека «Веда», 2003-2013.
info@lib.ua-ru.net