Электронная библиотека Веда
Цели библиотеки
Скачать бесплатно
Доставка литературы
Доставка диссертаций
Размещение литературы
Контактные данные
Я ищу:
Библиотечный каталог российских и украинских диссертаций

Вы находитесь:
Диссертационные работы России
Экономические науки
Финансы, денежный оборот и кредит

Диссертационная работа:

Котляров Максим Александрович. Методологические принципы и приоритеты развития системы регулирования банковской деятельности : диссертация ... доктора экономических наук : 08.00.10 / Котляров Максим Александрович; [Место защиты: ГОУВПО "Академия народного хозяйства"]. - Москва, 2008. - 286 с. : 8 ил.

смотреть содержание
смотреть введение
Содержание к работе:

Введение 4

Глава 1. Формирование системы регулирования банковской

деятельности 11

1.1. Государственное регулирование банковской деятельности 12

  1. Значение банковской системы как объекта государственного регулирования 12

  2. Специфика банковского регулирования 25

1.2. Формирование и развитие системы регулирования
банковской деятельности 4Г

  1. Особенности формирования системы банковского регулирования 41<

  2. Современные тенденции развития банковского регулирования 49?

1.3. Центральный банк России как орган банковского
регулирования 58

  1. Исторические особенности развития отечественной банковской системы 58

  2. Организация и функции Центрального банка РФ 73

Глава 2. Особенности организации и развития системы

банковского регулирования в России 104

2.1. Банковская система как объект регулирования 105

  1. Оценка состояния и развития банковской системы 105

  2. Финансово-экономические аспекты деятельности Центрального банка России 126

2.2. Система банковского надзора 133

  1. Понятие, цели и сущность банковского надзора 133

  2. Элементы банковского надзора 144

2.3. Эффективность денежно-кредитного регулирования
экономики 185

Глава 3. Приоритетные направления развития системы

банковского регулирования в России 201

3.1. Актуальные вопросы банковского регулирования 202

  1. Современная среда деятельности банков 202

  2. Текущие задачи банковского регулирования 213

3.2. Концептуальные и стратегические направления

развития системы банковского регулирования 229

3.2.1. Формирование новых методологических

принципов регулирования банковской деятельности 229

3.2.2. Практические аспекты внедрения новой
методологии регулирования деятельности участников
финансового рынка 237

Заключение 250

Список литературы 264

Приложения 279

Введение к работе:

Актуальность темы исследования. Современное государство обладает достаточно большим арсеналом средств прямого и косвенного воздействия на развитие экономики. Одним из критериев эффективности государственного регулирования экономики наряду с качественным законодательством и сложившейся структурой органов исполнительной власти является способность государства проводить свои решения в жизнь и обеспечивать влияние на деятельность каждого субъекта экономических отношений. Одним из каналов, по которому осуществляется государственное регулирование экономики, является банковская система страны.

Актуальность выбранной темы исследования для России обусловлена тем, что ни обилие иностранной литературы, ни возможность обратиться к практике зарубежных органов государственного регулирования экономики в целом и центральных банков в частности, ни собственный исторический опыт банковского регулирования не позволяют утверждать, что в России сформировался эффективный механизм воздействия на экономику посредством регулирования национальной банковской системы. Регулярные всплески или даже потрясения на финансовых рынках страны и мира, неустойчивое положение национальной банковской системы, которое выражается в периодических колебаниях ее ликвидности, что особенно ярко проявилось во второй половине 2007 г., только подтверждают истинное положение дел, далекое от стадии решения. Между тем большинство исследований посвящено лишь отдельным проблемам и научно-практическому инструментарию банковского регулирования.

Цели и задачи исследования. Целью диссертационной работы является разработка методологических принципов и выделение приоритетов в развитии системы регулирования банковской деятельности в России.

Для достижения данной цели были поставлены следующие задачи: —-провести сравнительный ретроспективный анализ системы банковского регулирования в России и странах с развитой рыночной экономикой, выделить особенности становления и развития банковского регулирования в России;

показать возрастающее общественно-экономическое значение банковской системы как стратегического сектора национальной экономики и на данной основе выделить роль и значение эффективного банковского регулирования;

выделить современные тенденции в развитии систем регулирования деятельности финансовых институтов в странах с развитой рыночной экономикой и на этой основе сформулировать принципы эффективного регулирования банковской деятельности с учетом усиления роли внешних факторов, оказывающих воздействие на развитие банковской системы России (например, конъюнктурные колебания на международных финансовых рынках 2007 г.);

исследовать макроэкономические факторы, оказывающие влияние на состояние и перспективы развития российской банковской системы, выделив основные факторы риска для ее развития;

обосновать значение Центрального банка как публично-правового института, наделенного особым статусом и полномочиями, выделив факторы, подтверждающие его уникальность в системе органов государственного регулирования экономики;

выделить и проанализировать проблемы развития таких элементов банковского надзора, как процедуры лицензирования, дистанционного надзора, работа с проблемными банками и ликвидационные мероприятия;

выявить возможности и определить условия внедрения принципов мегарегулирования деятельности участников финансового рынка в России, оценить целесообразность поэтапной передачи функции банковского надзора единому органу финансово-банковского регулирования — мегарегулятору;

— на основе оценки текущих и среднесрочных приоритетов банковского регулирования в России с учетом факторов внешней среды, предложить методологические принципы новой идеологии банковского регулирования.

Предметом исследования являются методология и научно-методический инструментарий банковского регулирования в России, а также отношения, возникающие в процессе воздействия органов государственного регулирования экономики на банковскую систему.

Объектом исследования стала система регулирования банковской деятельности, включая деятельность Центрального банка, в сфере банковского надзора и денежно-кредитного регулирования.

Теоретическая и методологическая база исследования. Методологической базой исследования стали труды отечественных и зарубежных ученых в области теории и практики государственного регулирования, исследования в области банковского дела в целом и деятельности Центрального банка в частности, научные труды в области денежно-кредитного регулирования экономики и организации банковского надзора.

С целью обеспечения достоверности положений и выводов в диссертационном исследовании, кроме теоретико-методологических материалов, использовались также статистическая и банковская информация, методы сравнительного анализа, прогнозирования, экспертных оценок, что нашло отражение в рисунках и таблицах.

Научная новизна и наиболее существенные результаты исследования:

  1. Обосновано повышение социально-экономической роли банковской системы как стратегической отрасли экономики, обеспечивающей финансовую безопасность страны в условиях высокой волатильности международного финансового рынка, низкой ликвидности банковской системы и широкой амплитуды ее колебаний на фоне концентрации основного объема банковского капитала и операций в нескольких крупных банках.

  2. Дана ретроспективная оценка развития системы государственного регулирования банковской деятельности в России, и раскрыты национальные

историко-экономические особенности банковской системы России, которые должны быть учтены при разработке мероприятий в сфере банковского регулирования.

  1. Доказаны и на примере мирового кризиса ликвидности 2007 г. дополнительно аргументированы преимущества сохранения особого статуса Центрального банка РФ как органа оперативного банковского регулирования, предупреждающего негативное воздействие кризисных явлений на международном финансовом рынке на ликвидность российской экономики в целом и особенно банковской системы. При этом обоснован вывод о нецелесообразности передачи функции банковского надзора иной регулирующей структуре и лишении Центрального банка правоустанавливающих и правоприменительных полномочий в отношении кредитных организаций.

  2. Разработаны методологические принципы перспективного развития системы регулирования финансово-банковской деятельности, отличающиеся упором на использование механизма и методов мегарегулирования: приоритет содержания над формой, риск-ориентированный подход, организация регулирования по функциональному признаку, учет факторов воздействия внешней среды.

  3. Выявлены и исследованы ключевые тенденции и новые факторы — индикаторы уязвимости национальной банковской системы, определяющие приоритеты развития банковского регулирования. Среди основных выделены: глобализация финансового рынка и финансово-кредитных отношений; увеличение доли обязательств в иностранной валюте в пассивах российских банков; высокая концентрация банковского капитала; доминирование иностранных активов в активах Центрального банка России; опережение темпов роста активов российских банков в сравнении с темпами роста их капитала.

  4. Доказан и подтвержден расчетами денежно-кредитного мультипликатора тезис: эмиссионная политика Центрального банка России не обеспечивает достаточного уровня кредитной и инвестиционной активности банковской системы.

  1. Предложена структуризация банковского надзора как системы взаимосвязанных и взаимозависимых элементов, в качестве которых выступают: лицензирование деятельности кредитных организаций, дистанционный надзор, инспектирование, работа с проблемными кредитными организациями, ликвидационные процедуры. При этом определены особенности воздействия каждого из них на конкретные секторы и виды экономической деятельности. Обоснование данных элементов является универсальным и может быть использовано применительно к небанковским финансовым институтам при разработке единой методологической базы регулирования их деятельности.

  1. Разработана программа внедрения принципов мегарегулирования в деятельность органов, регулирующих работу финансово-кредитных институтов. В качестве ее основных этапов выделены и раскрыты: разработка единых методологических подходов и терминов, используемых при осуществлении финансово-банковского регулирования; идентификация участников финансового рынка; оценка и унификация пруденциальных норм деятельности участников финансового рынка; налаживание межведомственной координации органов регулирования деятельности финансовых институтов.

Структура диссертационного исследования соответствует поставленным целям и задачам. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, библиографического списка использованных источников, а также приложений.

Подобные работы
Покровский Вячеслав Павлович
Развитие системы коммерческих банков России и регулирование их деятельности
Стефанкова Елена Евгеньевна
Финансы в системе государственного регулирования внешнеэкономической деятельности
Смирнова Анна Александровна
Совершенствование системы регулирования и надзора центрального банка Российской Федерации за деятельностью кредитных организаций
Саакян Карен Эдуардович
Регулирование и надзор за банковской деятельностью (На материалах банковской системы Республики Армения)
Янов Вадим Эдуардович
Инвестиционная деятельность страховых компаний: принципы организации, регулирование и оптимизация
Отюцкая, Антонина Ивановна
Банковская составляющая финансового потенциала развития мезоэкономических систем Юга России в контексте глобализации : Условия формирования, приоритеты и механизмы реализации
Шарипов Марат Александрович
Банки с участием зарубежного капитала в российской банковской системе: перспективы развития и проблемы регулирования
Богуш Дмитрий Николаевич
Государственное регулирование промышленного развития на основе совершенствования системы налогообложения
Степанова Диана Игоревна
Развитие валютного регулирования и валютного контроля в банковской системе
Адигамова Фарида Фуатовна
Налоговое регулирование деятельности предпринимательских структур

© Научная электронная библиотека «Веда», 2003-2013.
info@lib.ua-ru.net