Электронная библиотека Веда
Цели библиотеки
Скачать бесплатно
Доставка литературы
Доставка диссертаций
Размещение литературы
Контактные данные
Я ищу:
Библиотечный каталог российских и украинских диссертаций

Вы находитесь:
Диссертационные работы России
Юридические науки
Уголовное право и криминология, уголовно-исполнительное право

Диссертационная работа:

Шадрина Ольга Владимировна. Уголовная ответственность за преступления в банковско-кредитной сфере по уголовному праву Российской Федерации : диссертация ... кандидата юридических наук : 12.00.08 / Шадрина Ольга Владимировна; [Место защиты: Рос. ун-т дружбы народов]. - Москва, 2008. - 179 с. РГБ ОД, 61:08-12/27

смотреть содержание
смотреть введение
Содержание к работе:

СОДЕРЖАНИЕ 2

ВВЕДЕНИЕ 3

ГЛАВА 1. ИСТОРИЯ РАЗВИТИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИИ ОБ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА ПРЕСТУПЛЕНИЯ В СФЕРЕ КРЕДИТНЫХ

ОТНОШЕНИЙ 13

ГЛАВА 2. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА НЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА И ЗЛОСТНОГО УКЛОНЕНИЯ ОТ ПОГАШЕНИЯ

КРЕДИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ 41

1. Незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в системе преступлений в сфере экономической

деятельности 41

2. Содержание и специфика объекта и предмета незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности 51

  1. Объект незаконного получения кредита 51

  2. Понятие кредита как предмета уголовно-правовой защиты 64

  3. Понятие льготных условий кредитования как предмета уголовно-правовой защиты 72

  4. Содержание и специфика объекта и предмета злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности 76

3 Специфика и содержание объективной стороны преступлений,
предусмотренных ст. ст. 176, 177 УК РФ
82

3.1. Общая характеристика объективной стороны незаконного получения
кредита 82

  1. Объективная сторона основного состава незаконного получения кредита 86

  2. Объективная сторона квалифицированного вида незаконного получения кредита 96

3.2. Объективная сторона злостного уклонения от погашения кредиторской
задолженности 101

4. Субъективные признаки преступлений, предусмотренных ст. ст. 176,177

УК РФ 119

ГЛАВА 3. ПРОБЛЕМЫ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ УГОЛОВНО-ПРАВОВЫХ НОРМ ОБ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА ПРЕСТУПЛЕНИЯ В БАНКОВСКО-КРЕДИТНОИ СФЕРЕ И ПРАКТИКИ ИХ ПРИМЕНЕНИЯ_ 128 1. Практика применения уголовно-правовых норм об ответственности за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения

кредиторской задолженности 128

2. Совершенствование уголовно-правовых норм об ответственности за

преступления в банковско-кредитной сфере 144

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 153

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 164

Введение к работе:

Актуальность темы исследования. Опасная тенденция роста противоправных деяний, связанных с незаконным получением кредита, неправомерным использованием государственных бюджетных средств, предназначенных для инвестирования в различные области экономики, и уклонением от погашения кредиторской задолженности обусловила введение законодателем в Уголовный кодекс норм, предусматривающих защиту кредитных отношений Однако сам факт установления ответственности за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в УК РФ не повлек достижения желаемого результата Это в определенной мере связано с пробелами в законодательстве, регулирующем банковско-кредитные отношения, несоответствием санкций за нарушение установленного законом порядка степени общественной опасности содеянного и рядом других факторов Следствие и суд испытывают сложности при применении ст ст 176,177 УК РФ, обусловленные бланкетным характером норм об ответственности за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, обилием юридических терминов, не имеющих единообразного толкования ни в теории уголовного права, ни в судебной практике

Правоприменительная практика по привлечению к уголовной ответственности за преступления, совершаемые в банковско-кредитной сфере, явно неадекватна масштабам криминализации экономики Согласно статистическим данным ГИЦ МВД РФ и проведенному анализу материалов следственно-судебной практики по делам о незаконном получении кредита и злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности уголовные дела по рассматриваемым преступлениям возбуждаются только в 28,9 % случаев, в 55,2 % случаев принимается решение об отказе в возбуждении уголовного дела, из них за отсутствием события или состава преступления в 23,2 % случаев Прослеживается тенденция, когда из общего числа выявленных преступлений в сфере экономики возбуждаются уголовные дела лишь по 1/3, а

впоследствии из этого числа с обвинительным заключением в суд поступает менее половины от оконченных расследованием

В этой связи диссертационное исследование представляет интерес, как с научной, так и с практической точек зрения

Степень разработанности темы исследования. За период действия
Уголовного кодекса РФ в юридической литературе отдельные проблемы
уголовной ответственности за преступления в сфере банковско-кредитных
отношений были предметом специальных исследований в работах
ВЮ Абрамова, Я. С Васильевой, С С Витвицкой, ААВитвицкого,
Б В Волженкина, РФ Гарифулиной, ЛДГаухмана, АЭ Жалинского, В Д Ларичева,
Е Ложкиной, Н А Лопашенко, С В Максимова, А В. Наумова,

П Н Панченко, Т В Пинкевич, А И Рарога, В П Ревина, А А Сапожкова, П А Скобликова, В И Тюнина, П С Яни, Б В Яцеленко и некоторых других

Специфика правовой регламентации зашиты банковско-кредитной сферы от уголовно наказуемых посягательств в период с 2003 г исследовалась в диссертационных работах И К. Волкова, Д М Дугричиловой, Р В Маркизова, Д М Пайвина, О.В Финогеновой

Научные изыскания названных авторов внесли существенный вклад в разработку уголовно-правовой охраны банковско-кредитных отношений и являются теоретической базой настоящего диссертационного исследования.

Однако не все теоретические и практические вопросы, связанные с анализом преступлений в банковско-кредитной сфере, получили достаточное освещение в современной юридической литературе Некоторые положения проведенных исследований носят общетеоретический или дискуссионный характер, не способствующий единому применению на практике норм об уголовной ответственности за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, что позволило автору продолжить дальнейшую разработку данной темы

Объект и предмет исследования Объектом диссертационного исследования являются общественные отношения в сфере кредитования,

подлежащие уголовно-правовой охране, а также спорные вопросы квалификации исследуемых деяний и проблемы совершенствования уголовного законодательства

Предметом исследования являются уголовно-правовые нормы, устанавливающие ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, а также нормы гражданского, банковского, финансового, бюджетного законодательства, научные публикации, судебно-следственная практика по делам о незаконном получении кредита и злостном уклонении от уплаты кредиторской задолженности, результаты социологических исследований

Цель и задачи диссертационного исследования. Цель представленной работы - проведение комплексного теоретического исследования, посвященного проблемам уголовно-правовой защиты сферы банковско-кредитных отношений в Российской Федерации, обоснование единых подходов к толкованию и применению норм, устанавливающих ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, и разработка предложений по совершенствованию уголовного законодательства и практики применения ст ст 176,177 УК РФ

Задачами диссертационного исследования являются

исследование истории возникновения и развития российского законодательства, устанавливавшего ответственность за преступления в сфере банковско-кредитных отношений, сходных с составами, предусмотренными ст ст 176,177 УК РФ,

изучение и анализ научно-теоретических аспектов уголовно-правовой защиты сферы банковско-кредитных отношений,

выявление специфики объекта и предмета исследуемых преступлений,

определение особенностей объективных и субъективных признаков преступлений, предусмотренных ст ст 176,177 УК РФ,

изучение правоприменительной практики по делам о преступлениях, совершаемых в сфере кредитования, рассмотрение проблем их квалификации и отличия от смежных составов,

разработка предложений и рекомендаций по совершенствованию норм

уголовного закона о преступлениях в сфере банковско-кредитных отношений и практики их применения

Методология и методика исследования. В соответствии с общенаучными подходами к проведению теоретических исследований методологическую основу настоящей работы составили базовые положения диалектического метода познания, методы исторического, сравнительно-правового анализа, контент-анализ правовых документом, материалов уголовных дел и иных документов, мониторинг печатных и электронных СМИ, а также методы социологического исследования и интервьюирования

Нормативная основа исследования представляет собой сложный и взаимосвязанный комплекс нормативно-правовых актов конституционного, уголовного, гражданского, банковского и финансового права, и включает в себя Конституцию РФ, Уголовный кодекс РФ, Гражданский кодекс РФ, Бюджетный кодекс РФ, ряд Федеральных законов, указов Президента РФ, постановлений Правительства РФ и нормативно-правовых актов Министерства Финансов РФ и Центрального Банка РФ

Теоретическая основа работы представлена исследованиями в области теории права, теории уголовного права, криминологии, гражданского, финансового, банковского и бюджетного права

Эмпирическую базу исследования составляют: опубликованная практика Верховного Суда Российской Федерации за 1997-2006 гг, статистические данные Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации за 1997-2006 гг, статистические данные Главного Информационного Центра МВД России за 1997-2006 гг, материалы судебной практики по делам о незаконном получении кредита и злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности (изучено и проанализировано более 40 уголовных дел данной категории и по смежным составам преступлений, рассмотренных судами ряда субъектов Российской Федерации), данные интервьюирования 30 сотрудников правоохранительных органов, работников банков, адвокатуры, эмпирический материал и данные, полученные другими исследователями и опубликованные в печати

Научная новизна исследования определяется концептуальным подходом к освещению проблем уголовно-правовой защиты сферы банковско-кредитных отношений В работе предложены и обоснованы единые подходы к определению предметов исследуемых преступлений, содержанию таких оценочных понятий, как финансовое состояние, хозяйственное положение, кредиторская задолженность, злостное уклонение, изменению видов и размеров наказаний за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, введению квалифицированных и особо квалифицированных составов рассматриваемых преступлений, отграничению незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности от смежных составов, вопросам совершенствования действующего законодательства

Основные положения, выносимые на защиту:

1 Разрешая спорный вопрос о понятии кредита, предлагается включать в
предмет преступления, предусмотренного ст 176 УК РФ, все формы
кредитных отношений, установленные гражданским законодательством
договор займа, кредитный договор, договоры коммерческого и товарного
кредита

2 Применительно к ст 176 УК РФ, целесообразно относить к льготным
- условия кредитования льготы, предоставляемые банком по собственному

усмотрению в пределах свободы кредитного договора и выражающиеся в предоставление заемщику банком большей суммы кредита, уменьшение процентной ставки за пользование кредитом, установление более длительного срока возврата кредита

  1. Кредиторскую задолженность, применительно к ст 177 УК РФ, предлагается определять как неисполнение должником перед кредитором обязательства, возникшего как из кредитного, так из иных гражданско-правовых договоров

  2. С учетом проведенного анализа представляется необходимым расширить круг субъектов преступления, предусмотренного ч 1 ст 176 УК РФ, включив в него помимо индивидуального предпринимателя и руководителя

организации, гражданина, получающего кредит

  1. Предлагается объединить ч 1 и ч 2 ст 176 УК РФ, сформулировав статью следующим образом «Получение кредита путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии заемщика, а равно нецелевое использование кредита, выделенного на реализацию определенных целей, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству »

  2. Представляется целесообразным в диспозиции ст 177 УК РФ отказаться от термина «злостное уклонение» от погашения кредиторской задолженности, заменив его на более конкретный - «непогашение» кредиторской задолженности

  3. В целях единообразного применения закона моментом окончания преступления, предусмотренного ст 177 УК РФ, следует считать момент его фактического завершения в связи с прекращением преступной деятельности по воле лица либо вопреки ей

  4. Предлагается ввести в ст ст 176, 177 УК РФ квалифицированные и особо квалифицированные составы, предусматривающие ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, совершенные группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, совершенные в особо крупном размере или с причинением особо крупного ущерба

  5. Для реализации базовых принципов и достижения целей назначения наказания представляется целесообразным исключить из санкции ч 1 ст 176 УК РФ такой вид наказания как арест, а из санкции ст 177 УК РФ - арест и обязательные работы

  6. Предлагается санкции ст ст 176, 177 УК РФ изложить следующим образом « наказывается лишением свободы на срок от трех до семи лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет»

  7. Предлагается дополнить ст 176 УК РФ примечанием следующего

содержания «Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное статьями 176, 177 УК РФ, в случае добровольного и полного возмещения материального ущерба, активно способствовавшее раскрытию преступления, освобождается от уголовной ответственности, если в его действиях не содержится иного состава преступления»

Научно-практическая значимость диссертации заключается в том, что сформулированные в ней научные положения и выводы могут быть использованы в следственно-судебной практике, в законотворческой деятельности по совершенствованию уголовного законодательства, при дальнейшем теоретическом исследовании данной проблемы Они также могут быть использованы в учебном процессе и при подготовке учебно-методических материалов, пособий по уголовному, гражданскому и финансовому праву

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертации отражены в четырех научных публикациях, обсуждались на кафедре уголовного права и процесса Государственного образовательного учреждения высшего профессионального образования «Российский университет дружбы народов»

Структура работы. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, списка источников, использованных при проведении диссертационного исследования

Подобные работы
Маркизов Роман Владимирович
Ответственность за преступления в сфере кредитных отношений по уголовному праву России
Валеев Айрат Магдутович
Ответственность должностных лиц за преступления в сфере экономической деятельности по уголовному праву России (ст. 169, 170 УК РФ)
Малышева Юлия Юрьевна
Ответственность за преступления в сфере экономики, совершаемые путем обмана, по уголовному праву России
Хаиров Юрий Искандарович
Ответственность за уклонение от очередного призыва на военную службу по уголовному праву Российской Федерации
Гришин Денис Александрович
Уголовная ответственность за преступления в сфере интересов службы в коммерческих и иных организациях
Карпов Виктор Сергеевич
Уголовная ответственность за преступления в сфере компьютерной информации
Дмитриенко Илона Валериевна
Уголовная ответственность за преступления в сфере внешнеэкономической деятельности
Кочубей Марианна Анатольевна
Уголовная ответственность за преступления в сфере таможенной деятельности
Трофимов Сергей Валерьевич
Уголовно-правовые аспекты ответственности за преступления в сфере безопасности полетов и эксплуатации воздушного транспорта
Баранов Андрей Дмитриевич
Уголовная ответственность за неосторожные преступления в сфере оборота огнестрельного оружия, боеприпасов, взрывчатых веществ и взрывных устройств

© Научная электронная библиотека «Веда», 2003-2013.
info@lib.ua-ru.net