Электронная библиотека Веда
Цели библиотеки
Скачать бесплатно
Доставка литературы
Доставка диссертаций
Размещение литературы
Контактные данные
Я ищу:
Библиотечный каталог российских и украинских диссертаций

Вы находитесь:
Диссертационные работы России
Политические науки
Политические институты, этнополитическая конфликтология, национальные и политические процессы и технологии

Диссертационная работа:

Сенин Владимир Борисович. Политико-правовые основы эффективного функционирования банковской системы в условиях федеративного государства : Дис. ... канд. юрид. наук : 23.00.02 : Москва, 2005 170 c. РГБ ОД, 61:05-12/921

смотреть содержание
смотреть введение
Содержание к работе:

Стр.
Введение 3

Глава 1. Теоретические основы политико-правового обеспечения эффективного функционирования банковской системы в федеративном государстве

  1. Партиципацио-корпоративная модель государственного управления как основа эффективного функционирования банковской системы 18

  2. Политико-правовой механизм обеспечения эффективного функционирования банковской системы федеративного государства...44

Глава 2. Политико-правовая структура обеспечения эффективного функционирования банковской системы Российской Федерации

2.1. Исходные положения и основные политико-правовые
принципы функционирования банковской системы

Российской Федерации 65

2.2. Политико- правовая база взаимодействия федеральных

органов государственной власти и некоммерческих организаций 87

Глава 3. Политико-правовой механизм обеспечения эффективного функционирования банковской системы Российской Федерации

  1. Правовой механизм обеспечения эффективного функционирования банковской системы России 105

  2. Стратегия развития банковской системы России как политический механизм эффективного функционирования банковской системы.... 126

Заключение 147

Список использованных источников и литературы 152

Приложения 167

Введение к работе:

Актуальность темы исследования. Совершенствование федеративных отношений в Российской Федерации неотъемлемо связано с созданием политико-правовых основ эффективного функционирования банковской системы страны. Банки, выполняя ряд публичных функций в экономике на стыке интересов государства, гражданского общества и бизнеса, обладают значительным потенциалом, который может и должен быть использован в процессе федеративного строительства.

О значимости эффективного функционирования банковской системы России в формировании федеративных отношений свидетельствуют банковские кризисы (осень 1994 г., август 1995 г., август 1998 г., июль 2004 г.). Отмечающееся сегодня несоответствие российской банковской системы мировым стандартам по многим качественным параметрам развития (Россия по индексу состояния банковской системы восьмидесяти стран находится на 73 месте1) является серьезным препятствием при совершенствовании федеративных отношений.

Учитывая существующую реальность, общество вправе требовать от государства проведения целенаправленной политики (в т.ч. финансовой, кредитной, денежной2), направленной на создание условий для эффективного функционирования банковской системы страны.

Регулирование банковской системы - сложное политико-правовое явление. Устанавливая политико-правовые основы государственного и общественного устройства, Конституция РФ формулирует основные стратегические принципы функционирования банковской системы страны, регулирующей деятельность государства в банковской сфере.

См.: Мизгулин Д.А. Банковская конкуренция: содержание, особенности и совершенствование: Автореф. дис.... канд. эк. н. -М., 2004. - С.З.

См.: Конституция Российской Федерации. Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года. - М.: ООО «Вершина», 2003. - п. «б» ч. 1 ст. 114.

В Посланиях Президента Российской Федерации Федеральному Собранию Российской Федерации (2000-2004 гг.) обозначены основные приоритеты государственной политики по созданию политико-правовых основ эффективного функционирования банковской системы, в т.ч. такие, как преодоление отставания в банковской реформе, построение действенных политических, правовых и административных механизмов соблюдения общественных интересов в банковской сфере; учет мнения предпринимательских кругов при принятии соответствующих социально-экономических решений.

В политических заявлениях Президента Российской Федерации также обращается внимание на необходимость постепенной передачи негосударственному сектору экономики функций, которые государство не должно или не способно эффективно выполнять; развития самоуправляемости и саморегулирования1. В рамках данной концепции сотрудничество и взаимодействие государственных органов с общественными, некоммерческими банковскими структурами должно стать частью единой государственной политики, главная цель которой -повышение эффективности функционирования банковской системы России. Без учета этих факторов банковская система не способна полноценно выполнять стоящие перед ней задачи, а государство — эффективно регулировать банковскую деятельность.

Вместе с тем, до последнего времени регулирование банковской деятельности в большей степени осуществляется с позиций сиюминутных политических, финансовых, ведомственных, административных, тактических факторов, нежели с позиций политико-правовой науки. При сохранении подобной тенденции возможности общества и государства в

Послание Президента Российской Федерации Федеральному Собранию Российской Федерации // Российская газета. - 2004. - 27 мая. - С. 4.

сфере позитивного регулирования функционированием банковской системы будут неуклонно снижаться..

Следовательно, актуальным и важным оказывается организация и функционирование банковской системы на основе научно-обоснованной политики государства, выражением которой, в первую очередь, является банковское законодательство. Формированию цельной политико-правовой основы эффективного функционирования банковской системы России могло бы способствовать адекватное комплексное, системно-научное понимание единства политико-правовых форм и методов государственного регулирования и механизмов взаимодействия государственных органов с банковским сообществом в контексте партиципацио-корпоративной модели государственного управления.

Таким образом, заявленная тема исследования актуальна в теоретическом и прикладном значениях.

Степень научной разработанности темы исследования. В современной отечественной и зарубежной юридической науке политико-правовые основы эффективного функционирования банковской системы в условиях федеративного государства пока не стали объектом должного внимания ученых. Банковская система изучается с позиций ее построения (как одного из институтов финансового рынка), частных проблем кредитования, инвестирования, совершенствования нормативной правовой базы, способной обеспечить финансово-экономическую эффективность данного вида деятельности. В этом плане имеется научная литература, в том числе, неюридического характера.

В научных публикациях и *- монографиях большое внимание уделяется проблемам банковского права, особенностям функционирования банковской системы, федерализма как особого способа государственного управления; проблемам самоуправления,

взаимодействия органов государственной власти с институтами гражданского общества, лоббизма; общим вопросам эффективности государственного управления, реализации норм права. Большое значение имеют научные исследования, посвященные раскрытию содержания понятий «социальная эффективность», «эффективность реализации государственной политики», «эффективность функционирования банковской системы», «эффективность действия права», «эффективность реализации норм права».

Проблемы предпринимательства и банковской деятельности нашли свое отражение в работах таких зарубежных ученых, как Р. Барр, С. Брю, Д. Котц, К.Р. Макконелл, А. Маршалл, Ж. Матук, П. Роуз, Дж. Селджин, А. Смит, Й. Шумпер, Л. Уайт и др. Научную и практическую ценность представляют работы.по банковскому праву, авторами которых являются Г.Ф. Абрамов, С.А. Авакьян, СИ. Алескеров, СВ. Бажанов, П.Д. Баренбойм, В.А. Белов, А.Л.» Ведев, А.А. Вишневский, Я.А. Гейвандов, В.А. Гирфанов, С.А. Голубев, Н.Ю. Ерпылева, О.Е. Кутафин, В.И. Лафитский, Г.Г. Матюхин, А.П. Овечкин, СН. Орлов, В.Г. Садков, В.М. Столяренко, Г.А. Тосунян, Н.В. Щербак и др.

Уяснению природы и сущности современного федерализма, федеративного государства посвящено большое число работ как отечественных, так и зарубежных исследователей. Среди зарубежных правоведов и политологов следует отметить работы С. Блюмкина, М. Боте, С.С. О'Брайна, Г. Винтера, А.Камински, Ф. Капоторти, П. Кинга, Д. Лутца, К. де Мальбера, Т. Модина, В..Острома, П. Пернталера, У. Райкера, Д. Фосетта, X. Ханнума, О. Шахтэра, Д. Элазара; среди отечественных ученых - Р.Г. Абдулатипова, С.А. Авакьяна, Л.Ф. Болтенковой, Н.В. Брезгулевской, СД.Валентея, Б.Н. Габричидзе, В.М. Герасимова, Б.П.Елисеева, B.C. Золотарева, Б.С Крылова, К.В.Калининой, В.Н.

Лысенко, А.Г. Мамонтова, А.А. Мацнева, М.В. Столярова, Ю.А. Тихомирова, Б.Н. Топорнина, М.Х. Фарукшина, В.Е. Чиркина и др.

Проблемам представления корпоративных интересов и лоббизма посвящено значительное число работ отечественных и зарубежных исследователей: К. Кумса, Я. Паппэ, У. Росса, А. Хомич; Л.Е. Ильичевой, B.C. Комаровского, А.Л. Кучерова, А.П. Любимова, В.Т. Павлова, СП. Перегудова, И.Н. Шапкина и др. Проблема эффективности реализации норм права исследуется в работах В.И. Власова, Т.Д. Зражевской, В.О. Лучина, В.А. Федосова и др. Различным аспектам эффективности и качества управленческой деятельности, выявлению факторов, влияющих на степень эффективности государственного управления, посвящены труды С.А. Авакьяна, Г.В. Атаманчука, Н.А. Бобровой, И.Л. Бачило, Н.В. Витрука, Н.М. Казанцева, В.А. Козбаненко, Л.С. Мамута, B.C. Нерсесянца, Ю.А. Тихомирова, Б.С. Эбзеева и др. Конкретные работы вышеперечисленных авторов нашли отражение в содержании, в сносках и в списке использованных источников и литературы.

Объектом диссертационного исследования являются общественные отношения, складывающиеся в области государственного управления банковской системой в федеративном государстве.

Предметом исследования выступают конституционные и иные нормы федерального законодательства, а также нормативные правовые акты, содержащие критерии социально-политической эффективности работы банковской системы, политика, цели и принципы государственного управления, адекватность и уровень реализации которых характеризует социально-политическую эффективность функционирования банковской системы в Российской Федерации.

Цель исследования — выявить политико-правовые основы эффективного функционирования банковской системы страны в целом, результаты деятельности в данном направлении органов государственной власти, а также общественных некоммерческих объединений (ассоциаций, союзов и т.п.) банков на основе комплексного анализа норм Конституции РФ, политических документов, федеральных нормативных правовых актов, характеризующих структуру, механизм и критерии эффективного функционирования банковской системы в условиях федеративного государства.

Для достижения цели диссертационного исследования были поставлены следующие задачи:

1. Исследовать сущность понятия «эффективное функционирование
банковской системы», его взаимосвязь с партиципацио-корпоративной
моделью государственного управления. Выявить и охарактеризовать виды
государственной политики, влияющей на организацию и
функционирование банковской системы.

2. Раскрыть политико-правовой механизм обеспечения
эффективного функционирования банковской системы, в т.ч. его
важнейшие элементы, формы и методы, особенности правового
регулирования представления и учета корпоративных интересов банков
органами государственной власти в части его соответствия
общенациональным интересам, в зарубежном сравнительном
правоведении и государствоведении.

  1. Раскрыть исходные положения и основные политико-правовые принципы функционирования банковской системы России, характерные черты правового регулирования в условиях федеративного государства.

  2. Обобщить политико-правовую базу взаимодействия федеральных органов государственной власти Российской Федерации и представителей

%

банковского сообщества по обеспечению консенсуса интересов государства, гражданского общества и бизнеса.

5. Раскрыть политико-правовой механизм обеспечения
эффективного функционирования банковской системы России, выявить
предметы всеобщего, общего и особенного корпоративных интересов
банков.

6. Определить приоритетные направления политики повышения
эффективности действий и реализации норм законодательства через
формирование стратегии развития банковской системы как политического
института финансового регулирования.

Теоретико-методологической основой диссертационного

исследования явился системный подход к анализу политико-правовых проблем эффективного функционирования банковской системы в федеративном государстве, современные методы познания и теоретического описания политико-правовых явлений, в т.ч. аналитический, сравнительно-правовой, структурно-функциональный, институциональный, формально-юридический, аксиологический и др. В целях .сравнительного анализа использовались научные труды зарубежных и отечественных авторов по политологии, философии права, теории государства и права, теории и истории государственного строительства, конституционному праву, административному праву и иным отраслям права.

Под понятием «политико-правовые основы эффективного функционирования банковской системы» в диссертационном исследовании понимаются исходные положения и основные принципы политико-правового регулирования банковской системы федеративного государства, структура и механизм обеспечивающие эффект, приводящий к необходимым обществу результатам.

Содержание понятия «эффективное функционирование банковской системы» раскрывается через социально-политический смысл определения эффективности с помощью формулы «цели - механизм реализации целей -затраты - результаты - последствия». Под понятием «банковская система», применительно к Российской Федерации, в работе подразумевается структура и механизм взаимодействия, традиции создания и функционирования специализированных институтов, действующих в сфере денежно-кредитных отношений, имеющих исключительные полномочия для осуществления банковской деятельности либо выполняющих представительские функции.

Нормативную основу и источниковедческую базу исследования составили зарубежное законодательство; Конституция РФ, федеральные законы, Указы Президента Российской Федерации, иные нормативные правовые акты Российской Федерации, решения Конституционного Суда Российской Федерации, Послания Президента Российской Федерации Федеральному Собранию Российской Федерации, материалы парламентских слушаний; нормативные акты Центрального банка России; а результаты исследований, проведенных диссертантом в 1998-2004 гг., экспертные оценки ведущих юристов и политиков по проблеме диссертационного исследования, данные включенного наблюдения.

Основные научные результаты, полученные лично соискателем, и их научная новизна. Научная новизна диссертационной работы определяется разработкой теоретических и практических аспектов политико-правового ' обеспечения эффективного функционирования банковской системы в условиях федеративного государства. В диссертации раскрыто современное состояние российской нормативной правовой базы в области исследуемых вопросов, даны рекомендации, направленные на повышение действенности управляющих воздействий

федеральных органов государственной власти, самоуправляемости и саморегулирования банковской системы в федеративном государстве, обоснована необходимость учета органами государственной власти корпоративных интересов банков в части их соответствия общенациональным интересам.

В диссертационном исследовании впервые в отечественной юридической науке положения Конституции РФ, Послания Президента РФ Федеральному Собранию РФ рассматриваются в качестве основополагающих документов, регламентирующих условия эффективного функционирования банковской системы страны.

Диссертантом раскрыт политико-правовой смысл и содержание эффективного функционирования банковской системы в условиях федеративного государства как результата реализации партиципацио-корпоративной модели государственного управления, конституционных норм и принципов на основе взаимодействия федеральных органов государственной власти и институтов гражданского общества (в частности ассоциаций, союзов, некоммерческих организаций банков) с целью достижения консенсуса интересов, желаемого состояния и продуктивности работы банковской системы при наименьших затратах.

Установлено, что политико-правовым механизмом эффективного функционирования банковской системы могут выступать нормативно-правовые акты, фиксирующие различные формы и методы разграничения полномочий, кооперации усилий и интеграции в ведении общенациональных дел государства, диалога власти и бизнеса, их ответственности за социально-политическую стабильность и безопасность общества. Оценка эффективности функционирования банковской системы показана в виде процедуры, определяющей не только

результаты ее финансовой деятельности, но и результаты воздействия на общественные отношения.

В диссертационном исследовании сделан вывод о том, что ряд положений Конституции РФ (ч. 1ст. 1,ч. 1,3 ст. 5, ч. 1 ст. 7, ст. 8, ч. 3 ст. 11, ч. 1 ст. 15, ст. 71, 72, 73, 74, 75, ч. 3 ст. 80, п. «г» ст. 83, 85, 90, п. «б» ч. 1 ст. 114) имеют непосредственное отношение к функционированию банковской системы России, а некоторые из них целесообразно рассматривать в качестве критериев и политико-правовых основ эффективного функционирования банковской системы страны, опираясь на которые, можно достаточно корректно анализировать и оценивать характер и содержание федерального законодательства, формы, методы и результаты деятельности федеральных органов государственной власти по обеспечению эффективного функционирования банковской системы России.

Установлено, что юридическое закрепление в законе понятия «банковская система Российской Федерации», кроме перечисления субъектов, входящих в нее, не содержит других формальных определений, характеризующих ее' цель, принципы, формы, методы деятельности, ответственность перед государством и обществом. Установлено также, что взаимосвязанные процессы становления новой федеративной государственности и формирования эффективно функционирующей банковской системы в правовом сознании находятся в отрыве друг от друга. Так, проблема формирования банковской системы представляется как сугубо экономическая, в то время как становление федеративной государственности - преимущественно как политико-правовая. Доказана необходимость правового закрепления политико-правовых способов измерения и оценки эффективности функционирования банковской системы.

Диссертант определил, что конфликтные аспекты федеративного устройства государства обуславливают значительные различия между субъектами Федерации в уровне банковского обеспечения, диспаритет территориальной концентрации финансовых средств, противостояние столичных банков региональным кредитно-денежным учреждениям. Асимметричность российской банковской системы не только препятствует равномерному развитию субъектов Федерации, но и ведет к усилению территориальной дезинтеграции экономического и социального пространства, нарушению принципа прямого действия Конституции РФ, законов Российской Федерации, дисбалансу правового пространства.

Установлено, что при выборе оптимального решения органами государственной власти (Правительством Российской Федерации, Государственной Думой Российской Федерации, Советом Федерации Российской Федерации, Центральным Банком Российской Федерации) в сфере правового регулирования банковской системы, как правило, недостаточно учитывается мнение банковского сообщества. Выявлено отсутствие установленных законом типовых процедур осуществления и юридического оформления взаимодействия, согласования позиций федеральных органов государственной власти ответственных за эффективное функционирование банковской системы, а также учета корпоративных интересов банковской системы. Установлено, что нормативно закреплённые права банков в сфере представления корпоративных интересов не отвечают конституционным положениям, не позволяют в полной мере легитимно реализовывать партиципативно-корпоративную сущность федерализма (особенно это касается средних и мелких банков).

Автором диссертации выявлено, что в зависимости от величины, приоритета деятельности (национальные, международные), отрасли

(сырьевые - не сырьевые), региона (столичные - региональные, регионы-доноры - дотационные регионы) необходимо выделять группы банков, предмет корпоративных интересов которых может выступать в форме всеобщего, общего и отдельного. Установлено, что всеобщий корпоративный интерес деловых банков в сфере их правового положения, прежде всего, связан с повышением эффективности нормативно-правовой базы, регулирующей функционирование банковской системы; устранением в ней противоречий и лакун, громоздкости и запутанности правовых формулировок; упорядочиванием изданных подзаконных нормативных документов; преодоления несоответствия между правовым статусом Центробанка РФ и участием его в уставном капитале ряда банков.

Доказано, что отсутствие в федеральных законах «О банках и банковской деятельности», «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» и др. специальных норм установления консенсуса интересов государства, гражданского общества и банковского сообщества порождает проблему в каких организационных формах, в виде каких конечных решений, с помощью каких правовых механизмов должно осуществляться сотрудничество, взаимодействие, саморегулирование.

Установлено, что одной из важнейших политико-правовых основ эффективного функционирования банковской системы является стратегия развития банковского сектора, нуждающаяся в уточнении своего юридического статуса посредством принятия необходимых нормативно-правовых актов Федеральным Собранием РФ, Президентом РФ и Правительством РФ. Диссертантом предложено в нормативно-правовых документах, регламентирующих деятельность банковской системы России, регламентировать механизмы долгосрочного политического

прогноза, выявления факторов политического риска, обусловленных степенью эффективности функционирования банковской системы.

Установлено также, что для российской банковской системы важно дальнейшее развитие норм Конституции РФ, включение Центробанка РФ в круг субъектов права законодательной инициативы. Одновременно требует кардинального пересмотра юридическая норма, определяющая Банк России как орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Необходимо разделение функций надзора и контроля между несколькими государственными органами, поскольку задача укрепления устойчивости национальной валюты и обеспечение ликвидности банковской системы противоположны как по целям, так и по направлению использования одного и того же инструментария.

Установлено, что существующие конституционно-правовые процедуры разрешения юридических конфликтов, позволяющие устранить противоречия, в т.ч. несоответствие различных отраслей законодательства, регламентирующих функционирование банковской системы, отсутствие представителей банковского сообщества в руководящих органах Банка России и др. - используются неэффективно.

Основные положения, выносимые на защиту:

Эффективное функционирование банковской системы во многом обусловлено моделью государственного регулирования общественных отношений в данной сфере. Чем более организация и функционирование банковской системы соответствует требованиям системы политико-правовых принципов правовой упорядоченности, федерализма, законности и универсальности, законности и правовой регламентации Банка России, служения интересам гражданского общества и государства, метода правового регулирования, единства экономического и правового

пространства, свободного перемещения средств и др., тем социально эффективнее результаты банковской деятельности.

Развитие взаимосвязанных процессов построения федеративных отношений и становления банковской системы в политических, нормативно-правовых документах не взаимосвязаны, находятся в обособленном состоянии. Эффективное функционирование банковской системы России предполагает устранение излишней регламентирующей роли государства при одновременном усилении политической составляющей регулирующей деятельности государства, более активное использование институтов гражданского общества.

Важнейшими элементами политико-правовой структуры и механизма эффективного функционирования банковской системы России выступают взаимодействие, сотрудничество Банка России с банковскими ассоциациями и союзами, саморегулирование субъектов банковского права, правовая неурегулированность которых отрицательно влияет на совершенствование федеративных отношений, ставит субъекты Федерации в неравное положение.

Целесообразно включение Банка России в круг субъектов права законодательной инициативы, более четкое разграничение компетенции Президента РФ, Правительства РФ, федеральных органов исполнительной власти и Банка России в сфере финансово-кредитных отношений. Методы правового регулирования функционирования банковской системы должны включать не только такие правовые способы как запрещение, дозволение, но и согласование, рекомендации, поощрение.

Теоретическая значимость диссертации заключается в формулировании идей и подходов, которые могут быть использованы при дальнейшем изучении эффективности функционирования банковской системы в условиях федеративного государства, а также в качестве

основы для методических разработок, применяемых при составлении учебных программ для подготовки специалистов в области обеспечения реализации конституционных положений, политических процессов и институтов, федеративных отношений, банковского законодательства.

Практическая значимость исследования состоит в том, что оно ориентировано на решение актуальных проблем конституционной экономики: развитие федеративных отношений в России. Материалы диссертации могут быть использованы в законодательной практике, в научно-исследовательской работе и в учебном процессе по курсам конституционного, финансового и банковского права.

Апробация и внедрение результатов исследования. Основные положения, результаты и выводы, содержащиеся в диссертации прошли разные формы апробации и внедрения. Выводы диссертационного исследования нашли отражение в опубликованных выступлениях и статьях, в докладах автора на "круглых столах" и конференциях, общим объемом 4,5 п.л. Автор диссертации, принимал участие в парламентских слушаниях по исследуемым вопросам (1998 - 2004 гг.), в работе Петербургского Экономического (Банковского) форума (1998 - 2004 гг.). Диссертация обсуждалась на заседаниях проблемной группы кафедры национальных и федеративных отношений РАГС.

Достоверность результатов- исследования. Достоверность
исследования обеспечивалась репрезентативностью и

верифицируемостью материалов анализа, общепринятыми

методологическими подходами, применением апробированного инструментария и экспертных оценок.

Структура диссертации. Диссертация состоит из введения, трех глав, каждая из которых содержит по два параграфа, заключения, списка использованных источников и литературы, приложений.

Подобные работы
Орлов Вадим Иванович
Политико-правовые основы интеграции государств СНГ: проблемы, пути развития
Мартысюк Сергей Петрович
Политико-экономические основы обеспечения военной безопасности Союзного государства
Фадеев Владимир Владимирович
Политико-правовые основы функционирования русского языка на постсоветском пространстве
Авджян Карапет Мнацаканович
Функционирование системы внутренней безопасности России в условиях переходных социально-политических процессов (Региональный уровень)
Комиссаров Юрий Юрьевич
Функционирование политических систем постиндустриального общества и современной России в условиях мировой трансформации
Явкин Николай Викторович
Проблема обеспечения единства и территориальной целостности государства в условиях борьбы народов за самоопределение
Ле Хонг Тхань
Формирование правового государства в условиях современных трансформационных процессов (на примере Вьетнама)
Луппов, Игорь Федорович
Специфика парламентаризма в условиях федеративного государства
Родионова Антонида Кузьминична
Политический институт современного бюджетного федерализма в условиях демократизации Российского государства
Новикова Марина Александровна
Безопасность личности в российском обществе в условиях становления правового государства

© Научная электронная библиотека «Веда», 2003-2013.
info@lib.ua-ru.net