|
Анотація
Клименко А.О. Організаційно-правові засади діяльності банків в системі заходів протидії легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом. − Рукопис.
Дисертація на здобуття наукового ступеня кандидата юридичних наук за спеціальністю 12.00.07 − теорія управління; адміністративне право і процес; фінансове право; інформаційне право. Національна академія внутрішніх справ України, Київ, 2004.
Дисертацію присвячено дослідженню правових та організаційних засад діяльності банків у системі заходів протидії легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом. У праці визначається неефективність існуючого організаційно-правового механізму протидії легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом, який зумовлено системою нормативних актів. Вносяться пропозиції щодо вдосконалення нормативної бази у зазначеній сфері.
Дослідження містить ряд принципів та методик, за якими слід провадитися ідентифікація клієнтів банку, фінансовий моніторинг банківських операцій, перевірку та направлення узагальнених матеріалів Державним департаментом фінансового моніторингу тощо.
Ключові слова: банк, легалізація доходів, відмивання грошей, фінансовий контроль, фінансовий моніторинг, ідентифікація клієнтів.
Аннотация
Клименко А.А. Организационно-правовые основы деятельности банков в системе мер противодействия легализации доходов, добытых преступным путём. − Рукопись.
Диссертация на соискание научной степени кандидата юридических наук по специальности 12.00.07 − теория управления; административное право и процесс; финансовое право; информационное право. Национальная академия внутренних дел Украины, Киев, 2004.
Диссертация посвящена исследованию правовых и организационных основ деятельности банков по противодействию легализации доходов, добытых преступным путём. В ней характеризуются состояние и недостатки нормативно-правового регулирования деятельности уполномоченных органов в сфере противодействия легализации доходов, добытых преступным путём. На основании анализа действующего законодательства и мирового опыта деятельности банковских учреждений подчёркивается недостаточность разработки существующего организационно-правового механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, который определён системой нормативных актов. Вносятся предложения об усовершенствовании нормативной базы в сфере противодействия легализации преступных доходов, которая на сегодняшний день содержит множество противоречий и несогласованна по многим параметрам с принципами и нормами финансового права.
В работе предложены принципы и методики, по которым следует проводить идентификацию клиентов банка, финансовый мониторинг банковских операций, проверку и направление обобщённых материалов Государственным департаментом финансового мониторинга и др. Наиболее же соответствующим автор считает радикальный путь реформирования системы. Разработка существенно обновлённой модели должна соответствовать основным правовым принципам государства, но в то же время не обособляться от требований мирового сообщества в указанной сфере.
Кроме общей несовершенности нормативной базы регулирования деятельности банков в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, она характеризуется недопустимой сжатостью. Так, например, у Государственного департамента финансового мониторинга отсутствует ряд полномочий осуществлять процессуальные действия по документированию лиц, которые проводят финансовые операции с целью отмывания денежных средств. Такая ситуация значительно сужает функциональные возможности данного органа и не даёт оснований называть его органом финансовой разведки, как это принято в некоторых прогрессивных государствах. Отсутствует процедура установления места проживания физических лиц и мест нахождения юридических лиц во время их идентификации банком. В украинском законодательстве не учитывается опыт деятельности банков по выявлению операций, связанных с легализацией преступных доходов.
В работе исследуются проблемы взаимодействия банков с правоохранительными органами. Так, составляет сложность получения банками информации о клиентах в результате отсутствия единой информационной базы данных. Это приводит к необходимости осуществления банками неспецифических для них функций − выездов с целью проверки местонахождения юридических лиц, соответствия вида деятельности заявленным во время идентификации и др.
Показана важность учёта факторов эффективности во время реорганизации организационно-правового механизма. Особое внимание при этом уделяется таким элементам правового фактора, как государственное принуждение и юридическая ответственность.
В работе предлагаются пути решения проблемных вопросов, изложен ряд предложений по редактированию существующих нормативных актов, которые регулируют банковскую деятельность, по определённым в диссертации направлениям.
Ключевые слова: банк, легализация доходов, отмывание денег, противодействие, организационно-правовой механизм, финансовый контроль, финансовый мониторинг, идентификация клиентов банка.
Annotation
Klimenko A.O. Legal and organizational bases of banking activity in the system of measures of countering the money-laundering. − Manuscript.
The thesis for obtaining a scientific degree of Candidate of Sciences (law) on a specialty 12.00.07 − Theory of Management; Administrative Law and Procedure; Financial Law; Informational law. National academy of internal affairs of Ukraine, Kyiv, 2004.
The thesis is devoted to research of legal and organizational bases of banking activity in the system of measures of countering the money-laundering.
Through the analysis of the legislative normative acts and analysis of world experience of countering the money-laundering underlines inadequacy of treatment of the existing pattern of organization and banking activity in the law-organizational mechanism which is provided with the normative act’s system.
The offers concerning improvement of normative base in the field of countering the money-laundering, which for today is unmatched on many parameters with general economic standards of the economy legislation.
Keywords: bank, legalization of income, money-laundering, countering, financial control, financial monitoring, identification of bank customers.
| 
